Hélder Bragança
Professor, 42 anos
O Desafio
O Hélder queria começar a investir mas tinha receio de
fazer escolhas erradas. Tinha cerca de 8 mil euros em poupanças sem plano definido e
sentia que estava a perder oportunidades.
Como Trabalhámos Juntos
Começámos por mapear a sua situação: despesas fixas,
margem mensal disponível e horizonte temporal. Criámos uma alocação básica entre
reserva de emergência e primeiros investimentos conservadores. Passados oito meses, tem
um fundo de emergência consolidado e começou a investir mensalmente com mais
confiança.
Patrícia Mendes
Designer, 36 anos
O Desafio
Com rendimentos irregulares como freelancer, a Patrícia
não conseguia criar uma estratégia financeira estável. Alguns meses ganhava bem, outros
menos. Isso criava ansiedade constante.
Como Trabalhámos Juntos
Analisámos o histórico de rendimentos dos últimos 18
meses e identificámos um padrão médio. Criámos um sistema de gestão baseado em
percentagens variáveis e não em valores fixos. Hoje gere os meses bons e maus com menos
stress e já tem objetivos de médio prazo definidos para 2026.
Arnaldo Tavares
Gestor comercial, 51 anos
O Desafio
O Arnaldo estava a aproximar-se dos 50 e não tinha plano
concreto para a reforma. Tinha algumas poupanças dispersas mas nenhuma visão clara do
que precisava para manter o estilo de vida desejado.
Como Trabalhámos Juntos
Fizemos simulações realistas com base nos seus gastos
atuais e expectativas futuras. Consolidámos investimentos dispersos e criámos uma
estratégia de acumulação progressiva. Ao longo de 2024, ajustámos o plano três vezes
conforme a vida dele mudava, e hoje tem maior clareza sobre o que precisa fazer nos
próximos anos.
